他说，鉴于公民资金被盗取的常见方式是利用社会工程学方法，即个人自行将钱款转移给诈骗分子，因此，如果汇款运营商从俄罗斯银行收到有关未经客户同意转移资金的案件和企图的数据库信息，表明存在未经客户同意的交易，银行应有权在两天内不接受明显欺诈交易的订单，
即使客户同意也是如此。
“通常情况下，客户会提前两天意 电报筛查 识到钱被转给了诈骗分子。收款银行还有权暂停客户使用数据库中记录的电子支付方式，并禁止客户在未经客户同意的情况下转移资金，”国家杜马代表阿纳托利·阿克萨科夫解释说。他表示，法案还对信贷机构在实施反欺诈措施时使用支付卡转账操作的具体细节进行了明确，允许未经客户同意不得中止操作，但可以在接受客户执行订单之前的阶段检查是否存在未经客户同意的操作迹象。
该法律草案是在央行的参与下制定的，并在与市场参与者进行讨论后制定了联合立场。该部门新闻处代表表示：“利用社会工程手段进行诈骗的问题十分严重，具有重大的社会意义，许多公民深受其害。俄罗斯央行支持该法案。”
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帕维尔·科罗斯捷列夫认为，提议的变更非常及时。 “目前，由于显而易见的原因，我们面临着各种电话的激增，其中许多都是合理的。这导致了对此类紧急措施的需求。这些措施的效果取决于收集信号的成功程度，银行或汇款运营商通过这些信号了解特定交易是在没有自愿确认的情况下进行的。该法案引入了不仅仅是确认的概念，而且是自愿确认的概念。也就是说，转账的发起人知道自己在做什么，并且不会被误导，”帕维尔·科罗斯捷列夫说。
他表示，有必要研究金融机构如何有 利用 BTS SIO SISR 选项成为网络基础设施专家效地收集此类指标，以及中央银行层面如何有效地收集此类指标，因为根据草案，这将是优先任务。 “误报的概率将会增加，提供这些服务的系统的复杂性将会增加，并且有必要实施新的和额外的欺诈保护系统。我们将看到这些过程中的“摩擦”增加，”他表示。
俄罗斯普列汉诺夫经济大学可持续发 克罗地亚商业指南 展金融系副教授。 G.V. Plekhanova Maria Ermilova 指出，欺诈交易的数量日益增加。 “他们打电话提出类似的资金转移请求，自称是各家银行的员工，所以这些措施非常及时。特别是返还已经从储户和债权人手中盗走的资金，”她认为。